1 · Ce que fait le logiciel
Une couche d'intelligence entre la blockchain et la matière taxable — pas un explorateur de blockchain, pas un logiciel de déclaration.
| Il fait | Il ne fait pas |
|---|---|
| Reconstruire un flux : adresses, contreparties, montants, points d'entrée et de sortie. | Prouver l'identité civile d'un portefeuille. Il produit une alerte à instruire, jamais un verdict. |
| Cribler une adresse ou un nom contre l'index OFAC / ONU, avec date, empreinte et vérification des octets chargés. | Remplacer la liste officielle de votre juridiction. L'index est un miroir daté, re-haché à chaque publication. |
| Classer une transaction en événement imposable et calculer la base, le taux et l'impôt estimé. | Se substituer à l'appréciation du vérificateur : chaque ligne rappelle ses hypothèses, l'humain tranche. |
| Exporter une trace : CSV 16 colonnes, décision et motif par ligne, rapport imprimable. | Conserver des données personnelles au-delà de la session : rien n'est stocké côté serveur, tout se calcule dans le navigateur. |
2 · Le parcours en huit minutes
Le chemin le plus court pour comprendre l'ensemble, dans l'ordre où un service d'enquête travaille.
Charger un dossier de travail — 40 s
Ouvrez le traceur, onglet Overview, puis cliquez une des trois cartes de dossiers. Le terminal se remplit : identifiant, pays, montant, score de risque et chaîne d'événements. Vous pouvez à tout moment saisir votre propre adresse dans Trace.
Lire le graphe et le score — 90 s
Onglet Graph : les contreparties et les points de conversion. Onglet Risk : le score sur 100 et ses quatre composantes (volume, typologie, exposition aux sanctions, écart fiat). Un score n'est pas une preuve, c'est un ordre de priorité.
Cribler contre l'index réel — 30 s
Onglet Sanctions : collez une adresse ou un nom, lancez le criblage. La réponse affiche le nombre de désignations, la date de l'index et l'empreinte SHA-256 des fichiers réellement chargés. C'est le seul module dont la source est officielle.
Transformer le flux en matière taxable — 2 min
Ouvrez le moteur fiat–crypto : les 7 modules s'enchaînent de la vue d'ensemble au tableau de bord d'administration. Le classificateur (module 5) dit pourquoi une transaction est imposable, le score (module 6) dit par qui commencer, le tableau de bord (module 7) agrège et exporte.
Chiffrer et conclure — 2 min
Les calculateurs donnent la recette potentielle et la comparaison de régimes ; le cas de criblage VASP montre le livrable final : 12 valeurs soumises, 12 décisions écrites, les faux positifs écartés sur preuve, et un CSV auditable. C'est ce document qu'on remet, pas l'écran.
3 · Les cinq applications
Ce qu'on leur donne, ce qu'elles rendent, et sur quoi elles s'appuient.
| Application | Entrée → sortie | Source |
|---|---|---|
| Traceur & sanctions v1.2 |
Une adresse, une transaction ou un nom → flux reconstruit, graphe, score sur 100, rapport, verdict de criblage daté et haché. | index réel dossiers = jeux de test |
| Criblage d'inventaire VASP v1.0 |
Un inventaire d'adresses et de noms → une décision écrite par ligne (correspondance, faux positif écarté, format non reconnu) et un CSV de 16 colonnes. | index réel inventaire = jeu de test |
| Moteur fiat–crypto v1.0 |
Des flux fiat et crypto → événement imposable classé, base, taux, impôt estimé, priorité d'audit et tableau de bord exportable. | prix CoinGecko en direct dossiers = jeu de test |
| Calculateurs fiscaux v1.1 |
Des paramètres pays et un volume → recette potentielle, comparaison de régimes, redevances minières, note de politique publique. | paramètres éditables, sourcés |
| Gap Detector mobile money v0.9 |
Des retraits cash-out déclarés et l'activité crypto observée → écart par pays et par opérateur, hypothèses de calage affichées. | hypothèses à caler |
4 · Ce qui est réel, ce qui est jeu de test
La distinction est portée à l'écran, pas seulement dans ce guide — c'est elle qui rend les résultats citables.
| Élément | Statut | Preuve disponible |
|---|---|---|
| Index de sanctions OFAC SDN + Conseil de sécurité de l'ONU | réel, daté | 20 426 désignations, 43 282 noms, 505 adresses, relevé du 12/10/2026, empreinte SHA-256 affichée et recalculée dans le navigateur. |
| Prix crypto | réel, en direct | API publique CoinGecko, sans clé ; repli signalé si l'API ne répond pas. |
| Traçage on-chain | réel si clé API | Etherscan / BscScan renseignés dans ⚙️ ; sinon le graphe est un motif synthétique et l'écran le dit. |
| Dossiers de contribuables (traceur, moteur, tableau de bord) | jeu de test | 10 dossiers anonymisés, montants et identités construits ; les calculs, eux, sont réels et reproductibles. |
| Gap mobile money | hypothèses | Écart calculé, mais calage des volumes à valider avec un opérateur — signalé dans l'application. |
5 · Questions d'audience
- « Est-ce que ça remplace Chainalysis ? »
- Non, et ce n'est pas le but. Chainalysis vend de la donnée d'attribution à l'échelle mondiale. Ici, la valeur est la couche fiscale : transformer un flux en événement imposable, chiffrer, prioriser, produire une trace auditable — avec un index officiel vérifiable et un coût de licence nul.
- « Vos chiffres sont-ils réels ? »
- L'index de sanctions et les prix le sont, avec date et empreinte. Les dossiers de contribuables sont des jeux de test anonymisés, et c'est écrit à l'écran. Aucun chiffre n'est présenté comme provenant d'un contribuable réel.
- « Où sont mes données quand je saisis une adresse ? »
- Dans votre navigateur. Le criblage s'exécute côté client sur un index statique ; aucun formulaire n'est envoyé à un serveur applicatif. L'export CSV se fait sur votre poste.
- « Et si l'index n'est pas à jour ? »
- La page affiche la date du relevé et l'empreinte des fichiers ; un criblage dont l'index n'a pas pu être chargé bascule sur un échantillon figé et refuse de valoir enregistrement. La reconstruction se fait par script, pas à la main.
- « Combien de temps pour l'installer chez nous ? »
- Un dossier statique : un serveur web suffit, aucun SGBD. Le script d'export reconstruit l'index ; la suite se sert derrière n'importe quel reverse proxy. Le travail réel est le calage des taux et des corridors sur votre droit national.
6 · Reproduire et vérifier
Rien n'est caché : les chiffres affichés se reconstruisent avec les fichiers publiés.
| Opération | Commande / fichier |
|---|---|
| Reconstruire l'index de criblage | python export_web_sanctions.py → data/sanctions_meta.json, sanctions_wallets.json, sanctions_names.json |
| Vérifier l'intégrité servie | Onglet Sanctions du traceur : SHA-256 recalculé dans le navigateur et comparé à sanctions_meta.json. |
| Servir la suite en local | python -m http.server 8000 puis http://localhost:8000/app.html (le protocole file:// bloque la lecture des données). |
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